Convertisseur de relevés bancaires pour bailleurs et gestionnaires locatifs
BankConv transforme les relevés PDF du compte où arrivent vos loyers en lignes Excel, CSV ou Google Sheets avec date, libellé, montant et solde. Ajoutez une colonne Bien et une colonne Locataire, et vous voyez qui a payé chaque mois, le total des loyers et des charges de chaque bien pour votre déclaration, et vous donnez à votre comptable une année d'opérations propre.
Ce que vous pouvez en faire
Suivre les loyers par locataire et par lot
Associez chaque virement reçu au locataire ou au lot, puis une formule SOMME.SI.ENS ou un tableau croisé dynamique montre qui a payé, combien et quand, mois par mois.
Repérer les retards et les paiements partiels
Comparez chaque mois le loyer reçu au loyer dû. Les paiements incomplets et les dates tardives ressortent dans un tableur, pas dans un PDF.
Revenus et charges de chaque bien pour les impôts
Totalisez sur l'année les loyers, travaux, assurances, intérêts d'emprunt et frais de gestion de chaque bien, prêts pour votre comptable ou votre déclaration.
Plusieurs biens, plusieurs comptes
Convertissez les relevés de banques différentes dans un lot de jusqu'à 10 PDF. Chaque fichier donne son propre résultat, donc les comptes restent séparés.
Dépôts de garantie et comptes rendus de gestion
Gardez les dépôts de garantie et leurs restitutions sur des lignes à part, et donnez chaque mois aux propriétaires un tableur des recettes et des dépenses de leur bien.
Demandes de prêt et renégociations
Les banques demandent souvent plusieurs mois de relevés montrant les revenus locatifs. Un tableur rend les totaux mensuels faciles à présenter.
Du relevé PDF au suivi des loyers
Le PDF de la banque montre chaque loyer reçu, mais vous ne pouvez ni le trier ni le totaliser. Convertissez-le une fois par mois et tenez une feuille par bien ou pour tout votre patrimoine.
- Téléchargez les relevés de chaque compte qui reçoit des loyers. Comment télécharger ses relevés bancaires indique où les banques les rangent.
- Convertissez-les avec BankConv en Excel ou en Google Sheets. Jusqu’à 10 PDF par lot ; les PDF protégés par mot de passe sont acceptés.
- Contrôlez les lignes : le dernier solde calculé doit être égal au nouveau solde du relevé.
- Ajoutez trois colonnes : Bien, Locataire (ou Lot) et Catégorie.
- Collez chaque mois sous le précédent, ou combinez une année dans Excel.
Un tableau qui montre qui a payé
Un tableau locataires × mois répond à la question que vous vous posez le plus souvent : qui n’a pas payé ? Construisez-le une fois et il se met à jour quand vous collez de nouveaux mois.
| Locataire | Loyer dû | Janv. | Févr. | Mars | Retard ou manque |
|---|---|---|---|---|---|
| Appt 1 – Martin | 850 | 850 | 850 | 700 | Mars : manque 150 |
| Appt 2 – Bernard | 720 | 720 | 0 | 1 440 | Février payé en mars |
| Appt 3 – Lefebvre | 640 | 640 | 640 | 640 |
Chaque case de mois est un SOMME.SI.ENS du montant par locataire et par mois. Par exemple, =SOMME.SI.ENS(Montant; Locataire; "Appt 1 – Martin"; Mois; "2026-03"). Ajoutez une colonne Mois avec =TEXTE(Date;"aaaa-mm"). Une mise en forme conditionnelle colore en rouge les cases inférieures au loyer dû. Les noms et montants sont fictifs.
Associer les virements aux locataires. Les libellés bancaires indiquent le nom du payeur ou une référence, souvent tronqués. Filtrez une fois sur chaque référence et remplissez la colonne Locataire ; la plupart des locataires paient avec la même référence chaque mois. Demandez aux nouveaux locataires d’indiquer le numéro du lot dans le libellé du virement.
Revenus et charges de chaque bien pour la déclaration
La déclaration demande les loyers perçus et les charges de chaque bien. Le tableur fait les totaux ; votre comptable ou votre logiciel applique les règles.
Catégories courantes à indiquer :
- Loyers reçus
- Travaux d’entretien et de réparation
- Assurances (propriétaire non occupant, loyers impayés)
- Intérêts d’emprunt (pas la part de capital remboursée)
- Frais d’agence et de gestion
- Taxe foncière et charges de copropriété payées par vous
- Honoraires de comptable ou de juriste
- Dépôts de garantie reçus et restitués (en général pas un revenu ; gardez-les à part)
Un tableau croisé dynamique avec Bien en lignes, Catégorie en colonnes et la somme du montant donne les totaux de l’année d’un coup d’œil. En France, les loyers d’une location nue se déclarent en revenus fonciers (micro-foncier, ou régime réel avec la déclaration 2044), et ceux d’une location meublée relèvent des BIC. Vérifiez avec votre comptable quelles charges sont déductibles dans votre situation.
| Contrôle | Pourquoi c’est important |
|---|---|
| Tous les mois présents, sans trou | Un relevé manquant, ce sont des loyers ou des charges oubliés |
| Soldes de fin identiques aux PDF | Confirme qu’aucune ligne n’a sauté |
| Virements entre vos propres comptes exclus | Ce ne sont ni des revenus ni des charges |
| Dépôts de garantie séparés des loyers | Un dépôt est conservé, pas gagné |
Pour les gestionnaires qui ont plusieurs propriétaires
Quand vous gérez pour d’autres, chaque propriétaire a besoin d’un compte rendu mensuel clair de ce qui est entré et sorti pour son bien.
- Tenez un compte mandant par propriétaire, ou indiquez sur chaque ligne le propriétaire et le bien.
- Convertissez les relevés du mois en un seul lot et filtrez par propriétaire.
- Partagez une feuille Google Sheets avec chaque propriétaire, ou envoyez un fichier Excel avec ses seules lignes.
- Gardez les PDF à côté : ils font foi si un propriétaire conteste un chiffre.
Si vous importez dans un logiciel comptable, prenez l’OFX ; voir les guides Pennylane, EBP Compta et Sage 50.
Ce que ça coûte
Un bailleur avec deux biens et un seul compte locatif a besoin de 12 relevés par an. Le paiement au relevé coûte 2,99 € jusqu’à 10 pages, puis 0,20 € par page : un relevé de 3 pages coûte donc 2,99 €. Le premier relevé est gratuit jusqu’à 5 pages.
Les gestionnaires qui convertissent beaucoup de comptes chaque mois trouveront en général une formule moins chère : Starter couvre 500 pages pour 29 € par mois, ou 19 € par mois en annuel. Voir les tarifs. Les fichiers envoyés sont supprimés après 24 heures, et BankConv ne se connecte jamais à votre banque ; voir la page sécurité.
Questions fréquentes
Comment suivre les loyers à partir de mon relevé bancaire ?
Convertissez le relevé en Excel, ajoutez une colonne Locataire et une colonne Mois, et utilisez SOMME.SI.ENS pour totaliser les loyers reçus par locataire et par mois. Comparez avec le loyer dû pour repérer les retards et les paiements partiels.
BankConv peut-il classer les opérations par catégorie fiscale ?
Non. Il convertit les lignes exactement comme le relevé les présente. Vous ajoutez vous-même les colonnes Bien et Catégorie, ce qui prend quelques minutes avec des filtres sur les libellés qui reviennent.
Et si mes locataires paient sur mon compte personnel ?
Convertissez aussi ce relevé et filtrez les loyers reçus. Un compte dédié aux revenus locatifs simplifie beaucoup la tenue des comptes par la suite.
Puis-je donner le tableur à mon comptable ?
Oui. Envoyez le fichier Excel ou partagez une feuille Google Sheets. Joignez aussi les PDF d'origine, car les comptables et l'administration fiscale considèrent le relevé comme la pièce justificative.