Importer un relevé bancaire PDF dans QuickBooks Online
QuickBooks ne lit pas les relevés PDF. Pour QuickBooks Online, convertissez le PDF en CSV avec BankConv, puis ouvrez Banking, choisissez Upload from file, sélectionnez le CSV et associez les colonnes Date, Description et Amount. QuickBooks Desktop demande plutôt un fichier Web Connect .QBO, que BankConv télécharge aussi : voir la section Desktop plus bas. QuickBooks n’est plus vendu en France depuis fin 2023 ; les menus cités sont ceux de QuickBooks Online en anglais.
Étape par étape
- 1.
Convertissez le relevé en CSV
Déposez le PDF dans BankConv, vérifiez les lignes et téléchargez le CSV. Jusqu’à 10 relevés à la fois. Depuis l’interface française, le CSV utilise le point-virgule : passez l’interface en anglais avant de le télécharger, ou prenez l’OFX.
- 2.
Ouvrez Banking dans QuickBooks
Allez dans Transactions, puis Bank transactions (appelé Banking dans certains comptes).
- 3.
Upload from file
Cliquez sur la flèche à côté de Link account et choisissez Upload from file, puis sélectionnez le CSV.
- 4.
Choisissez le compte
Choisissez le compte bancaire ou de carte de crédit QuickBooks auquel appartiennent ces opérations.
- 5.
Associez les colonnes
Associez Date, Description et Amount (ou des colonnes Credit et Debit séparées), et indiquez le format de date du fichier.
- 6.
Vérifiez et acceptez
QuickBooks affiche les opérations sous For review. Catégorisez-les et ajoutez-les comme d’habitude.
Ce qu’attend QuickBooks Online
- Colonnes
- Date, Description, Amount ; ou Date, Description, Credit, Debit
- Dates
- Un seul format pour tout le fichier
- En-tête
- Une seule ligne d’en-tête, en haut
- Montants
- Des nombres simples avec un point décimal, sans symbole monétaire
- Encodage
- UTF-8, séparé par des virgules (pas le point-virgule du CSV français)
QuickBooks Desktop importe les opérations bancaires depuis des fichiers .QBO (Web Connect), pas depuis un CSV ou un OFX. BankConv télécharge aussi le QBO ; la section QuickBooks Desktop ci-dessous donne les étapes.
Les mises en page CSV acceptées par QuickBooks
QuickBooks Online accepte deux mises en page CSV : trois colonnes (Date, Description, Amount) ou quatre colonnes (Date, Description, Credit, Debit). Choisissez-en une pour tout le fichier.
| Mise en page | Colonnes | Sorties d’argent | Exemple de ligne |
|---|---|---|---|
| 3 colonnes | Date, Description, Amount | Nombre négatif dans Amount | 24/09/2026,PRLV SEPA AXA FRANCE,-168.43 |
| 4 colonnes | Date, Description, Credit, Debit | Nombre positif dans Debit, Credit laissé vide | 24/09/2026,PRLV SEPA AXA FRANCE,,168.43 |
Prenez la mise en page à trois colonnes quand le fichier a un seul montant signé. Prenez celle à quatre colonnes quand il a des colonnes Débit et Crédit séparées, comme la plupart des relevés français imprimés : vous n’avez pas à les fusionner.
Dans la mise en page à quatre colonnes, laissez la cellule inutilisée vide plutôt que d’y mettre 0. Les colonnes en plus, comme Balance ou un numéro de chèque, peuvent rester dans le fichier : QuickBooks n’importe que les colonnes que vous associez. Si vous ne savez pas quelle mise en page a votre fichier, le guide des formats de relevé PDF, CSV et OFX montre les deux côte à côte.
BankConv vous donne une seule ligne d’en-tête et des nombres simples. Téléchargez le fichier depuis le convertisseur de relevé bancaire PDF en CSV, avec l’interface en anglais : depuis l’interface française, le CSV utilise le point-virgule et la virgule décimale, que QuickBooks Online ne lit pas comme des colonnes et des nombres.
Corriger un CSV que QuickBooks refuse ou lit mal
La plupart des imports ratés viennent de six problèmes : l’ordre des dates, les signes, les lignes d’en-tête en trop, les symboles monétaires, l’encodage et les doublons. Chacun se corrige vite dans le CSV avant un nouvel essai.
| Problème | Ce que vous voyez | Correction |
|---|---|---|
| Ordre des dates | Les dates tombent dans le mauvais mois, ou les jours au-delà de 12 sont refusés | Choisissez le format de date correspondant (MM/DD/YYYY ou DD/MM/YYYY) à l’écran d’association. Si Excel a reformaté les dates à l’ouverture du fichier, téléchargez à nouveau le CSV et chargez-le sans l’enregistrer. |
| Signes | Les sorties apparaissent comme des entrées, ou toutes les lignes sont des entrées d’argent | Dans la mise en page à 3 colonnes, les sorties d’argent doivent être négatives. Dans celle à 4 colonnes, mettez les sorties en nombre positif dans la colonne Debit. |
| Lignes d’en-tête | « Your file has no data », ou les premières lignes sont du texte | Supprimez les titres, numéros de compte et lignes vides au-dessus des noms de colonnes. Gardez une seule ligne d’en-tête. |
| Symboles monétaires | Des montants sont ignorés ou lus comme du texte | Retirez €, $, £ et les séparateurs de milliers, et remplacez la virgule décimale par un point : 1 234,56 € devient 1234.56. |
| Encodage | Caractères illisibles dans les libellés (é au lieu de é) | Enregistrez le fichier en UTF-8. Un Excel réglé en français enregistre le CSV avec des points-virgules : chargez plutôt le CSV téléchargé, sans le réenregistrer. |
| Doublons | La même opération apparaît deux fois sous For review | Retirez les lignes que le flux bancaire ou un import précédent couvre déjà. Excluez les doublons dans For review au lieu de les ajouter. |
Contrairement à l’OFX ou au QBO, un CSV ne porte pas d’identifiant d’opération : QuickBooks ne peut pas toujours savoir qu’une ligne a déjà été importée. Regardez la date de la dernière opération déjà présente dans le compte et commencez votre CSV le lendemain. Ou téléchargez l’OFX depuis BankConv : QuickBooks Online l’accepte par le même Upload from file, sans association de colonnes, et chaque opération porte un identifiant qui reste le même si vous exportez à nouveau le même relevé. L’OFX évite aussi le point-virgule et la virgule décimale du CSV français.
Vérifier l’import par rapport au relevé
Vérifiez le CSV avant de le charger, puis QuickBooks après avoir accepté les opérations. Les deux contrôles utilisent des chiffres imprimés sur le PDF : comptez quelques minutes.
- Comptez les lignes. Le nombre d’opérations du CSV doit égaler celui du relevé. Un écart vient en général d’une ligne coupée ou fusionnée par un saut de page.
- Vérifiez le solde final. Si le relevé imprime un solde après chaque opération, le dernier solde du CSV doit égaler le nouveau solde du PDF.
- Additionnez les entrées et les sorties. Comparez les deux totaux avec ceux imprimés sur le relevé. Un écart égal au double d’un montant signale une erreur de signe sur cette ligne.
- Comparez For review avec le CSV. Après le chargement, le nombre d’opérations en attente sous For review doit égaler votre nombre de lignes.
- Rapprochez dans QuickBooks. Une fois les opérations ajoutées, lancez Reconcile pour la période du relevé, avec le solde et la date de fin du PDF. Un écart de zéro confirme l’import.
QuickBooks Desktop
QuickBooks Desktop importe les données bancaires par des fichiers Web Connect .QBO, pas par CSV. Convertissez le relevé PDF dans BankConv, téléchargez le QBO, puis importez-le dans File, Utilities, Import, Web Connect Files.
- Votre banque dans le fichier : QuickBooks compare l’identifiant de banque Intuit d’un fichier QBO à sa propre liste. BankConv écrit l’identifiant que QuickBooks donne à votre banque, pour que l’import la nomme : Chase, Bank of America, Wells Fargo et des milliers de petites banques et credit unions américaines. Quand QuickBooks ne connaît pas la banque, ce qui est le cas des banques françaises, le fichier utilise un identifiant générique : QuickBooks l’accepte mais nomme le compte Wells Fargo, rattachez-le au bon compte quand il le demande. BankConv vous prévient avant le téléchargement.
- Liez le compte une fois : la première fois, QuickBooks demande à quel compte bancaire ou de carte de crédit de votre fichier société appartiennent les opérations. Les fichiers suivants du même compte entrent directement.
- Les mois récents depuis la banque : certaines banques, comme Chase (page en anglais), proposent leur propre téléchargement Web Connect pour l’activité récente. N’importez pas les mêmes dates des deux côtés.
- Vous avez déjà un CSV ? Le convertisseur CSV en QBO gratuit crée un fichier .qbo dans votre navigateur, et la visionneuse OFX et QBO en vérifie un avant l’import.
Renommer un CSV ou un OFX en .qbo ne fonctionne pas. Un fichier Web Connect contient des données OFX avec des champs propres à Intuit, dont l’identifiant de banque que QuickBooks vérifie. La page relevé bancaire PDF en QBO détaille le fichier.
Utiliser Xero à la place
Xero importe le même CSV, mais attend une seule colonne Amount signée et une colonne Payee ou Description.
Les étapes et la liste des corrections propres à Xero sont dans importer un relevé bancaire dans Xero.
Questions sur QuickBooks Online
QuickBooks Online peut-il importer directement un relevé bancaire PDF ?
Non. QuickBooks Online importe les opérations bancaires depuis des fichiers CSV, QBO, OFX et QFX, pas depuis des PDF. Convertissez d’abord le PDF en CSV.
Pourquoi QuickBooks refuse-t-il mon CSV ?
Les causes habituelles sont des lignes en trop au-dessus de l’en-tête, des formats de date mélangés ou des symboles monétaires dans la colonne des montants. Un CSV téléchargé depuis l’interface française y ajoute le point-virgule et la virgule décimale. Corrigez-les et chargez le fichier à nouveau.
Jusqu’où puis-je remonter ?
Aussi loin que vos relevés PDF. Les banques limitent en général les flux directs et les téléchargements aux mois récents ; les relevés PDF remontent sur des années.
Mise en page CSV à 3 ou à 4 colonnes ?
Trois colonnes (Date, Description, Amount) quand les sorties d’argent sont déjà négatives. Quatre colonnes (Date, Description, Credit, Debit) quand le relevé imprime les entrées et les sorties dans des colonnes séparées.
Puis-je importer un relevé PDF dans QuickBooks Desktop ?
Pas directement : l’import bancaire de Desktop lit les fichiers Web Connect .QBO. Convertissez le PDF dans BankConv et téléchargez le QBO, ou transformez un CSV existant en fichier .qbo avec le convertisseur CSV en QBO gratuit.
Pourquoi ne pas simplement utiliser le flux bancaire de QuickBooks ?
Le flux bancaire ne couvre que les mois récents, et seulement pour les banques auxquelles QuickBooks se connecte. Un import de relevé couvre les mois plus anciens, les banques sans flux et les relevés qu’un client vous envoie.
L’import d’un relevé va-t-il créer des doublons ?
C’est possible, car un CSV n’a pas d’identifiant d’opération. Commencez le fichier le lendemain de la dernière opération déjà dans QuickBooks, et excluez les doublons que QuickBooks affiche sous For review. Importez les mois du plus ancien au plus récent, un fichier par mois.
Les données de votre relevé
Supprimé après 24 heures
Votre PDF et les fichiers convertis sont supprimés automatiquement. Le propriétaire du compte peut choisir 48 ou 72 heures à la place.
Lu uniquement pour extraire les opérations
Votre relevé est lu (avec OCR pour les scans) pour en extraire les lignes d’opérations que vous téléchargez.
Chiffré pendant le transfert
Les envois et téléchargements passent par HTTPS (TLS).
Mot de passe jamais enregistré
Le mot de passe d’un PDF protégé sert une fois à ouvrir le fichier.
Aucun accès à votre banque
BankConv part du PDF que vous téléchargez, jamais d’une connexion à votre banque.
Jamais utilisé pour entraîner une IA
Le contenu de vos relevés ne sert pas à entraîner des modèles d’IA, et vos données ne sont jamais vendues.