Relevés bancaires en Excel pour préparer sa déclaration d'impôts
Pour préparer sa déclaration à partir de ses relevés bancaires, on convertit chaque relevé mensuel PDF en Excel ou en CSV, on rassemble les mois dans une seule feuille, puis on ajoute une colonne Catégorie et on la totalise avec un tableau croisé dynamique. BankConv convertit jusqu'à 10 relevés par lot, donc une année entière tient en deux envois, et les 5 premières pages sont gratuites pour vérifier.
Ce que vous pouvez en faire
Une année fiscale dans une seule feuille
Convertissez les 12 relevés mensuels (deux lots de jusqu'à 10) et collez-les dans une seule feuille Excel, triée par date.
Catégoriser les dépenses déductibles
Ajoutez une colonne Catégorie et indiquez par exemple logiciels, déplacements, carburant ou fournitures. Un tableau croisé dynamique totalise ensuite chaque catégorie.
Retrouver chaque recette
Filtrez les crédits pour lister les paiements de clients, les versements des plateformes et les virements, et les rapprocher de vos factures et des récapitulatifs des plateformes.
Séparer le personnel du professionnel
Beaucoup d'indépendants utilisent un seul compte pour les deux. Un tableur permet de marquer chaque ligne comme personnelle ou professionnelle avant de reporter les totaux.
Années antérieures et déclarations rectificatives
Les téléchargements de la banque ne couvrent souvent que les derniers mois. Les relevés PDF remontent plus loin, ce qui permet de reconstituer les années précédentes.
Comment préparer sa déclaration à partir de ses relevés
Convertir, rassembler, catégoriser, totaliser. Le tableur fait les additions ; vous décidez de ce qu’est chaque ligne.
- Téléchargez les relevés. Récupérez le PDF de chaque mois dans votre banque en ligne. Pour l’année, il vous faut janvier à décembre, plus décembre de l’année précédente si un paiement est à cheval sur les deux années.
- Convertissez-les. Envoyez jusqu’à 10 PDF à la fois et exportez en Excel.
- Rassemblez les mois. Collez chaque mois sous le précédent dans une seule feuille. Vérifiez qu’aucune période ne manque.
- Catégorisez. Ajoutez une colonne Catégorie. Triez par libellé pour regrouper les mêmes bénéficiaires, puis renseignez-les par blocs.
- Totalisez. Insérez un tableau croisé dynamique avec Catégorie en lignes et Montant en valeurs.
Une liste de contrôle pour catégoriser
L’essentiel du travail consiste à décider ce qu’est chaque ligne. Voici les lignes qu’il faut le plus souvent retrouver :
| À chercher | Pourquoi c’est important |
|---|---|
| Paiements de clients et versements des plateformes | Les recettes brutes, à rapprocher de vos factures et des récapitulatifs des plateformes |
| Virements entre vos propres comptes | Pas des recettes ; excluez-les des totaux |
| Prélèvements de la DGFiP, de l’URSSAF ou de TVA | Déjà payés ; à rapprocher de vos déclarations |
| Abonnements logiciels, téléphone et internet | Souvent en partie professionnels |
| Dons aux associations | Peuvent ouvrir droit à une réduction d’impôt, avec le reçu fiscal |
| Remboursements et annulations | À déduire de la dépense d’origine |
Astuce : indiquez d’abord les virements internes. Ce sont eux qui gonflent le plus souvent les totaux de recettes.
Contrôlez la conversion avant de vous y fier
Avant de reporter un chiffre sur une déclaration, vérifiez que la feuille correspond aux relevés. Comparez le nombre de lignes avec chaque PDF. Vérifiez que le dernier solde calculé est égal au nouveau solde du relevé. Totalisez les crédits et les débits du mois et comparez-les aux totaux du relevé.
Quand le client envoie des scans
BankConv lit les PDF scannés par OCR. Les scans nets et droits donnent les meilleurs résultats. Contrôlez de près les montants des pages scannées, et demandez le PDF téléchargé quand c’est possible. Comment convertir un relevé bancaire scanné explique la numérisation et les contrôles.
Des termes à éclaircir ? Le glossaire explique le solde, la période du relevé et d’autres notions. Les prix commencent à 2,99 € par relevé ; voir les tarifs.
Questions fréquentes
Peut-on convertir une année entière de relevés d'un coup ?
Un lot accepte jusqu'à 10 PDF, donc une année de 12 mois demande deux envois. Chaque relevé donne son propre fichier ; collez-les dans une seule feuille et triez par date.
Quel format choisir pour préparer sa déclaration ?
Excel pour catégoriser et faire des tableaux croisés dynamiques, CSV pour importer dans un logiciel comptable. Les deux ont des colonnes date, libellé, montant et, quand le relevé l'imprime, solde.
Faut-il garder les relevés PDF d'origine ?
Oui. Gardez les PDF comme justificatifs. Le tableur est une copie de travail pour trier et totaliser.
Est-ce prudent d'envoyer les relevés de mes clients ?
Les fichiers transitent en HTTPS, et le PDF comme les fichiers convertis sont supprimés automatiquement après 24 heures. BankConv ne se connecte jamais à un compte bancaire et ne demande jamais d'identifiants bancaires.