Estados de cuenta a Excel para preparar su declaración de impuestos
Para preparar su declaración a partir de sus estados de cuenta, convierta cada estado de cuenta mensual en PDF a Excel o CSV, junte los meses en una sola hoja, agregue una columna Categoría y súmela con una tabla dinámica. BankConv convierte hasta 10 estados de cuenta por lote, así que un año completo cabe en dos cargas, y las primeras 5 páginas son gratis para revisar.
Lo que puede hacer con BankConv
Un ejercicio fiscal en una sola hoja
Convierta los 12 estados de cuenta mensuales (dos lotes de hasta 10) y péguelos en una sola hoja de Excel, ordenada por fecha.
Clasificar los gastos deducibles
Agregue una columna Categoría y marque filas como software, viáticos, gasolina o papelería. Una tabla dinámica suma después cada categoría.
Encontrar cada ingreso
Filtre los abonos para listar los pagos de clientes, los depósitos de plataformas y las transferencias, y cotejarlos con sus facturas y los reportes de las plataformas.
Separar lo personal de lo del negocio
Muchos profesionistas independientes usan una sola cuenta para todo. Una hoja de cálculo le permite marcar cada fila como personal o del negocio antes de pasar los totales a la declaración.
Años anteriores y declaraciones complementarias
Las descargas de la banca en línea suelen cubrir solo los meses recientes. Los estados de cuenta en PDF llegan más atrás, así que puede reconstruir los años anteriores.
Cómo preparar la declaración a partir de sus estados de cuenta
Convertir, juntar, clasificar, sumar. La hoja de cálculo hace las sumas; usted decide qué es cada fila.
- Descargue los estados de cuenta. Baje el PDF de cada mes de su banca en línea. Para el ejercicio necesita de enero a diciembre, más diciembre del año anterior si algún pago cruza el cambio de año.
- Conviértalos. Suba hasta 10 PDF a la vez y exporte a Excel.
- Junte los meses. Pegue cada mes debajo del anterior en una sola hoja. Revise que no falte ningún periodo.
- Clasifique. Agregue una columna Categoría. Ordene por descripción para agrupar a los mismos beneficiarios y llénela por bloques.
- Sume. Inserte una tabla dinámica con Categoría en filas y Monto en valores.
Una lista para clasificar
Casi todo el trabajo consiste en decidir qué es cada fila. Estas son las filas que más seguido hay que encontrar:
| Qué buscar | Por qué importa |
|---|---|
| Pagos de clientes y depósitos de plataformas | Los ingresos brutos, para cotejar con sus facturas y los reportes de las plataformas |
| Transferencias entre sus propias cuentas | No son ingresos; exclúyalas de los totales |
| Pagos de impuestos, como ISR o IVA | Ya pagados; se cotejan con sus declaraciones |
| Suscripciones de software, teléfono e internet | A menudo en parte del negocio |
| Donativos | Pueden ser deducibles; confírmelo con su contador |
| Reembolsos y cancelaciones | Se restan del gasto original |
Consejo: marque primero las transferencias entre cuentas. Son la causa más común de que los ingresos parezcan demasiado altos.
Revise la conversión antes de confiar en ella
Antes de pasar una cifra a la declaración, confirme que la hoja coincide con los estados de cuenta. Compare el número de filas con cada PDF. Revise que el último saldo calculado sea igual al saldo final del estado de cuenta. Sume los abonos y los cargos del mes y compárelos con el resumen del estado de cuenta.
Cuando el cliente manda escaneos
BankConv lee los PDF escaneados con OCR. Los escaneos nítidos y derechos dan los mejores resultados. Revise con cuidado los montos de las páginas escaneadas, y pida el PDF descargado cuando pueda. Cómo convertir un estado de cuenta escaneado explica cómo escanear y qué revisar.
¿Algún término no le queda claro? El glosario explica el saldo, el periodo del estado de cuenta y otros conceptos. Los precios empiezan en $59 MXN por estado de cuenta; vea los precios.
Preguntas frecuentes
¿Puedo convertir un año completo de estados de cuenta de una vez?
Un lote acepta hasta 10 PDF, así que un año de 12 meses toma dos cargas. Cada estado de cuenta da su propio archivo; péguelos en una sola hoja y ordene por fecha.
¿Qué formato conviene para preparar la declaración?
Excel para clasificar y hacer tablas dinámicas, CSV para importar en un software contable. Los dos traen columnas de fecha, descripción, monto y, cuando el estado de cuenta lo imprime, saldo.
¿Tengo que guardar los estados de cuenta originales en PDF?
Sí. Guarde los PDF como respaldo. La hoja de cálculo es una copia de trabajo para ordenar y sumar.
¿Es seguro subir los estados de cuenta de mis clientes?
Los archivos viajan por HTTPS, y el PDF y los archivos convertidos se eliminan automáticamente después de 24 horas. BankConv nunca se conecta a una cuenta bancaria ni pide contraseñas de banca en línea.